• להיט השקעות: קרן ההלוואות שגייסה כבר מיליארד שקל

להיט השקעות: קרן ההלוואות שגייסה כבר מיליארד שקל

קרן Consumer Credit Fund משקיעה בפלטפורמות למתן הלוואות מעמית לעמית (P2P). באחרונה החליטה גם מנורה מבטחים להשקיע כ–50 מיליון דולר בקרן ■ מאז הנפקתה במארס 2014 הניבה הקרן תשואה דולרית של 31%

קרן CCF (Consumer Credit Fund) של בית ההשקעות אי.בי.אי, המשקיעה בפלטפורמות למתן הלוואות מעמית לעמית, ממשיכה לגדול בקצב מהיר. ל–TheMarker נודע כי במהלך פברואר החליטה חברת הביטוח מנורה מבטחים להשקיע בקרן כ–50 מיליון דולר. בכך גדל שווי נכסי הקרן ל–270 מיליון דולר (כמיליארד שקל) — ארבע שנים בלבד מאז הקמתה. ההשקעה בוצעה באמצעות כספי העמיתים והנוסטרו.

CCF, שמנוהלת על ידי רו"ח אמיר גולן, משקיעה בהלוואות מעמית לעמית (P2P), שניתנות באמצעות זירות מסחר מקוונות כמו לנדינג קלאב, פרוספר ואפסטארט. למעשה, הקרן קונה ומחזיקה אלפי הלוואות של צרכנים בדירוג אשראי גבוה יחסית בארה"ב, תוך קבלת תזרים יומי (הריביות המשולמות). הקרן משקיעה בפלטפורמות P2P הפעילות בארה"ב בלבד, ולא בכאלה הפועלות בישראל (פלטפורמות כמו eLoan, בלנדר, טריה, ו–BTB).

מאז הקמתה במארס 2014, הניבה הקרן תשואה דולרית חיובית של 31% (תשואה של 5%–8% בשנה). מדובר בתשואה גבוהה ממדדי הבנצ'מרק — קרן הסל Core US Aggregate Bond, המשלבת אג"ח ממשלתיות וקונצרניות אמריקאיות, וקרן הסל High Yield Corp Bond, המשקיעה באג"ח "זבל", שהניבו תשואה מצטברת של פחות מ–5%. מדד תל בונד תשואות הישראלי הניב באותה התקופה תשואה של 8.7%.

 

תחזית הכנסות עולמית, במיליוני דולרים

במכתב שנשלח בפברואר למשקיעים והגיע לידי TheMarker, ציין מנהל הקרן, רו"ח אמיר גולן, כי הקרן השלימה ארבע שנים רצופות של תשואה חיובית. עוד נכתב כי לאחר הליך בדיקה קפדנית של יותר משנה, "אחד הגופים המוסדיים המובילים בישראל — חברת הביטוח מנורה מבטחים — החליט לבצע השקעה מהותית בקרן, בהיקף של 50 מיליון דולר. ההשקעה מאפשרת לקרן להיכנס להזדמנויות השקעה הזמינות כיום בשוק ה–P2P, עם מרווחי ריבית גבוהים יותר". גולן חשף כי הקרן נמצאת במשא ומתן עם פלטפורמה רביעית להשקעות.

הלוואות P2P הן אחד התחומים הפיננסיים הצומחים בעת האחרונה. מדובר בהלוואות הניתנות באמצעות פלטפורמות אינטרנטיות המחברות בין מלווים לבין לווים פרטיים או עסקים הזקוקים לאשראי — שאינו בנקאי (ההלוואות אינן מובטחות בשעבודים ובבטוחות). סך ההלוואות שניתנו עד כה בארה"ב בתחום מגיע לכ–50 מיליארד דולר, חלק קטן משוק האשראי הצרכני בארה"ב שמגיע בכללותו ל–2.5–3 טריליון דולר.

מה אנשים עושים עם הכסף?

 של אי.בי.אי נהפכה ללהיט בקרב גופים מוסדיים — חברות ביטוח, קופות גמל, קרנות השתלמות ומנהלי החסכונות של הקיבוצים. גוף מוסדי שמשקיע בקרן משלם מדי שנה לאי.בי.אי דמי ניהול של כ–1%, בתוספת דמי הצלחה של כ–12% — לא כולל דמי ניהול נוספים (כ–0.6%) שמשולמים לפלטפורמות בארה"ב, באמצעותן מבוצעות ההשקעות.

התשואה של קרן CCF מאז ההקמה

עד סוף יוני נתנה הקרן 33 אלף הלוואות צרכניות, לשלוש־חמש שנים. משך החיים הממוצע להלוואות של הקרן עומד על כשנה וחצי. ההלוואות ניתנו למגוון שימושים כמו שיפוץ בית, הוצאות רפואיות, חופשה ומימון לימודים — על בסיס דירוג האשראי הקיים ללווים בארה"ב. על רקע ההצלחה, ב–2017 השיקה אי.בי.אי עוד קרן מסוג P2P להלוואות לעסקים קטנים ובינוניים, Secured Bridge Loans, המשקיעה בהלוואות גישור לזמן קצר מגובה בנדל"ן, לצורך קנייה, שיפוץ ומכירה.

 

ערן עזרן, 15/03/2018, דה מארקר

 

 

 

מאמרים כללי

  • מהי המסלקה הפנסיונית?

    המסלקה הפנסיונית, הפועלת מתוקף יוזמה של משרד האוצר ובפיקוחו, מציעה פלטפורמה דיגיטלית היוצרת שדרוג משמעותי בשוק החיסכון הפנסיוני. באמצעות המסלקה הפנסיונית יכול כל אזרח במדינת ישראל לקבל תמונת מצב מלאה ועדכנית על החסכונות הפנסיונים הצבורים לזכותו. המסלקה מיועדת להעברת מידע מכלל גופי הביטוח, הפנסיה והגמל לציבור החוסכים ולקהל סוכני הביטוח והיועצים הפנסיונים. בעתיד, תאפשר המסלקה הפנסיונית, גם העברת כספים וביצוע פעולות במוצרים הפנסיונים. המסלקה מציעה ממשק מאובטח וידידותי למשתמש אשר צפוי להגביר את התחרותיות והשקיפות בשוק החיסכון הפנסיוני ולהפוך את המידע על החסכונות הפנסיונים שלנו לנגישים מתמיד.

  • האם חייב להיות קשר טוב בין הורים והילדים בכדי שהם ירשו אלו את אלו?

    החוק מאד ברור- החוק אינו אומר שחייב להיות קשר בין ההורים וילדיהם בכדי שהם ירשו אלו את אלו. החוק לא קובע שיש חובה במערכת יחסים טובה בכלל כדי לרשת את בן הזוג.

  • האם ניתן למשוך כספים מקופת גמל ללא מס גם אם טרם הגעתי לגבי 60?

    כן, ניתן למשוך כספים מקופת גמל לפי תנאים מסוימים (ראה מידע מלא במאמרים כללי), עבור קופות עם צבירות עד 8000 ₪ שאינן פעילות בהליך מהיר וללא מס.

  • מהם הסכנות בהענקת מתנות לילדים, למה צריך להיות מודעים?

    1. העברה רצונית של הרכוש על ידי הילדים – הגנה מפני נוכלים ושאר "רוצי טובתם" 2. העברה לא רצונית של הרכוש על ידי הילדים – גירושין, נושים. 3. פטירה של הילדים – הורשה

  • מהו חוק תיקון דיני המשפחה (מזונות)?

    על פי חוק תיקון דיני המשפחה אדם חייב במזונות שאר בני משפחתו. (רלוונטי ביותר במצבי סיעוד שבה העלות הטיפול השוטפת היא גדולה מאד. עולה השאלה מי יממן את העלות?).

צרו קשר

לקביעת פגישה ולפרטים נוספים,
נא השאירו פרטים ואשוב אליכם בהקדם

  • שם
  • דוא"ל
  • טלפון
  • נושא
אין לראות באתר זה משום המלצה לרכישה או למכירה של מוצר ביטוח או מוצר פיננסי כלשהו או תחליף לייעוץ, המתחשב הן בנתונים ובצרכים של כל לקוח, הניתן ע"י בעל רישיון לייעוץ כקבוע בחוק. יוסי פיצחדזה סוכנות לביטוח פנסיוני (2018) בע"מ, הנה חברה בעלת רישיון סוכן ביטוח פנסיוני, העוסקת בשיווק פנסיוני ולא בייעוץ פנסיוני. יוסי פיצחדזה סוכנות לביטוח פנסיוני משווקת את מוצריהם של מגוון גופים מוסדיים המפורטים באתר החברה. יוסי פיצחדזה סוכנות לביטוח פנסיוני בעלת זיקה, כהגדרתה בחוק הפיקוח על שירותים פיננסים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ושיווק פנסיוני), תשס"ה-2005, למוצרים פנסיונים המשווקים על-ידה והיא עשויה להעדיף מוצרים אלה בעת מתן שירות ללקוח. מדיניות הגנת הפרטיות יוסי פיצחדזה סוכנות לביטוח פנסיוני (2018) בע"מ (להלן – "הסוכנות") היא סוכנות לביטוח הפועלת בהתאם לרישיון התאגיד שניתן לה על ידי רשות שוק ההון, ביטוח וחסכון במשרד האוצר. כל המידע שנמסר לסוכנות לצורך קבלת הצעות לביטוח, בעבר בהווה או שיימסר בעתיד, נשמר במערכות המחשוב של הסוכנות, ומוגן באמצעות מתקדמים ובהתאם לתקנים קפדניים שנועדו לשמור על המידע שמסרתם, ועל סודיותו. מערכות המחשוב של הסוכנות רשומים כמאגרי מידע כדין והן מנוהלים בהתאם להוראות חוק הגנת הפרטיות 1981 והתקנות על פיו. שמירת המידע וסודיותו, נחוצים על מנת שנוכל להעניק לכם שירות עבור המוצרים שרכשתם באמצעותנו. במסירת המידע לצורך קבלת הצעות וטיפול במוצרים שלכם, הנכם מאשרים, שהמידע נמסר מרצונכם ובהסכמתכם. המידע והנתונים שמסרתם וכל עדכון שלהם יישמרו במאגרי המידע של הסוכנות וישמשו למתן ההצעות, הפקה וחידוש פוליסות, ניהול שוטף של תיק ההשקעות שלכם, מתן שירות לקוחות ולדיוור ישיר ויצירת קשר למתן מידע בקשר עם מתן המוצרים והשירותים בהתאם לפרטים שמסרתם. אם הסוכנות תארגן את פעילותה במסגרת תאגיד אחר או תתמזג עם גוף אחר, היא תהיה זכאית להעביר לתאגיד החדש העתק מן המידע שנאגר אודותיכם ובלבד שתאגיד זה יקבל על עצמו כלפי את הוראות הצהרה זו. הסוכנות תעביר מידע אישי לגורמים הבאים: חברות ביטוח, בתי השקעות,, סוכני ביטוח וסוכני משנה או סוכנים משותפים, שותפים עסקיים, לצורך קבלת הצעות לביטוח ולקיום חובות המוטלות על הסוכנות על פי דין. הסוכנות תעשה שימוש במידע אך ורק למטרה שלשמה הוא נמסר. כל אדם זכאי לעיין במידע אישי אודותיו המוחזק בידי הסוכנות; הסוכנות תאפשר לנשוא המידע לעיין במידע אישי אודותיו לאחר הגשת בקשה בהתאם להוראות החוק, כל עוד לא קיימת עילה שבדין לדחיית הבקשה. נשוא המידע זכאי להגיש בקשה בכתב לתיקון מידע אישי או למחיקת מידע אישי שאינו נכון, שלם, ברור או מעודכן, והסוכנות תתקן את המידע האישי כל עוד לא קיימת עילה שבדין לדחיית הבקשה. נשוא המידע זכאי לדרוש בכתב שמידע אישי אודותיו יימחק ממאגר המידע. בקשות למימוש זכות העיון, תיקון או התנגדות לדיוור ישיר יש להפנות ל- יוסי פיצחדזה בטלפון: 058-4098148 או במייל: yosi@yosi-fp.co.il הסוכנות תשיב על בקשה למימוש זכות העיון במהירות האפשרית ובכל מקרה לא יאוחר מתוך 30 יום מיום שנקבלה. הסוכנות אוספת מידע לגבי המבקרים והמשתמשים באתר מתוך מטרה לשפר את איכות וטיב השירותים שהיא מעניקה באמצעות האתר. המדובר במידע כללי על המבקרים באתר ומידע שאינו מכיל פרטים אישיים. מידע כללי אודות המבקרים באתר נאסף על בסיס מצטבר ואנונימי , דהיינו באופן שלא ניתן לשייך כל מידע מזהה ופרטים אישיים כלשהם למידע האמור ולהיפך. המידע הכללי לגבי המבקרים באתר נאסף לשם שיפור תוכן האתר, איכותו וטיב השירותים הניתנים באמצעותו. כל הפרסומים באתר זה הינם לידיעה כללית בלבד ואינם מהווים ואין לראות בהם בשום דרך ייעוץ, המלצה, חוות דעת או שידול לבצע עסקת ביטוח. הפרסומים אינם מהווים הצעה לביטוח, הצעה לכריתת חוזה ביטוח או התחייבות לפרמיה, תעריף או מחיר ואין לראות בהם התחייבות למתן שירות כתחליף להליך המתחשב בנתוניו ובצרכיו האישיים והספציפיים של כל סוכן או לקוח. הנתונים והדעות המוצגים בפרסומים נכונים למועד כתיבתם וכפופים לשינויים בכל עת ללא הודעה מוקדמת. המידע הכלול בפרסומים זה לא ישמש לקביעת הזכויות והחובות של לקוח כלשהו או ככלי לפרשנותן. זכויות וחובות כאמור ייקבעו אך ורק לפי תנאי התקשרות התואמים את נתוניו וצרכיו האישיים והספציפיים של כל לקוח. התכנים בפרסומים זה הינם רכושה הבלעדי של הסוכנות והם מוגנים בזכויות יוצרים ובזכויות קנייניות אחרות. אין להפיץ, להעתיק או לעשות כל שימוש אחר בפרסומים או בחלק מהם ללא קבלת אישור מהסוכנות בכתב ומראש. ט.ל.ח
תפריט נגישות
LM web solution