• מהם הכלים להגנה על רכוש משפחתי ותכנון מעבר בין דורי

מהם הכלים להגנה על רכוש משפחתי ותכנון מעבר בין דורי

כלים להגנת משפחה: צוואה, הסכם ממון, נאמנות, אמנה משפחתית.

פרט- צוואות, ירושות וניהול עושר משפחתי

מהי צוואה:

צוואה הינה עסקה שאדם עושה על כל רכושו. צוואה היא מסמך משפטי שכל אדם אחראי לתוכן שלה וכל אדם קובע באמצעותה אך הדברים יתנהלו אחרי מותו.

מה קובע חוק הירושה בהעדר צוואה?

מדרגות ההורשה – אם אין בן זוג:

דרגה ראשונה: בן זוג, ילדים וצאצאיהם

דרגה שניה: הורים וצאצאיהם

דרגה שלישית: הורי הורים וצאצאיהם

דרגה רביעית: המדינה

אם השאיר המוריש קרוב מדרגה ראשונה, אזי אין לקרובים מדרגות אחרות כל זכות ירושה.

מדרגות הורשה אם יש בן זוג:

בן זוג מקבל:

  • מטלטלין (למעט אוספים להשקעה).
  • מכונית נוסעים השייכת למשק הבית המשותף.
  • אם יש ילדים – 1/2 מהעיזבון בן הזוג ו 1/2 הילדים.
  • אם אין ילדים ויש הורים – 1/2 מהעיזבון בן הזוג ו 1/2 ההורים בחלקים שווים.
  • אם אין ילדים ויש אחים – 2/3 יורש בן הזוג + דירת המגורים אם הם נשואים יותר מ 3 שנים וגרו בדירה כל פרק הזמן, ו 1/3 מתחלק לאחים בחלקים שווים.

צוואה – בישראל אין שריון

החוק מאד ברור – החוק אינו אומר שחייב להיות קשר בין ההורים וילדיהם בכדי שהם ירשו אלו את אלו.

החוק לא קובע שיש חובה במערכת יחסים טובה בכלל כדי לרשת את בן הזוג.

הדרך החכמה להוריש היא בדרך של צוואה:

צוואה יכולה לחסוך סכסוכים ומריבות, שותפים חדשים שאינם רצויים, מלכודות מס, השבתת פעילות, אירועים לא צפויים וכו'.

למה אנשים לא עורכים צוואה?

מה לא כלול בעזבון:

  1. קופות גמל, קופת פנסיה, פוליסות ביטוח חיים.
  1. זכויות הנובעות מקשר הנישואין.
  1. כתובה.
  1. זכויות דיירות מוגנת.

סוגי צוואות:

  1. צוואה בכתב יד
  2. צוואה בעדים
  3. צוואה בפני רשות (שופט, רשם בית משפט, חבר בית דין דתי).
  4. צוואה בעל פה – צוואת שכיב מרע.

נכתב על ידי:

שירי מלכה משרד עורכי דין.

מאמרים כללי

  • מהי המסלקה הפנסיונית?

    המסלקה הפנסיונית, הפועלת מתוקף יוזמה של משרד האוצר ובפיקוחו, מציעה פלטפורמה דיגיטלית היוצרת שדרוג משמעותי בשוק החיסכון הפנסיוני. באמצעות המסלקה הפנסיונית יכול כל אזרח במדינת ישראל לקבל תמונת מצב מלאה ועדכנית על החסכונות הפנסיונים הצבורים לזכותו. המסלקה מיועדת להעברת מידע מכלל גופי הביטוח, הפנסיה והגמל לציבור החוסכים ולקהל סוכני הביטוח והיועצים הפנסיונים. בעתיד, תאפשר המסלקה הפנסיונית, גם העברת כספים וביצוע פעולות במוצרים הפנסיונים. המסלקה מציעה ממשק מאובטח וידידותי למשתמש אשר צפוי להגביר את התחרותיות והשקיפות בשוק החיסכון הפנסיוני ולהפוך את המידע על החסכונות הפנסיונים שלנו לנגישים מתמיד.

  • האם חייב להיות קשר טוב בין הורים והילדים בכדי שהם ירשו אלו את אלו?

    החוק מאד ברור- החוק אינו אומר שחייב להיות קשר בין ההורים וילדיהם בכדי שהם ירשו אלו את אלו. החוק לא קובע שיש חובה במערכת יחסים טובה בכלל כדי לרשת את בן הזוג.

  • האם ניתן למשוך כספים מקופת גמל ללא מס גם אם טרם הגעתי לגבי 60?

    כן, ניתן למשוך כספים מקופת גמל לפי תנאים מסוימים (ראה מידע מלא במאמרים כללי), עבור קופות עם צבירות עד 8000 ₪ שאינן פעילות בהליך מהיר וללא מס.

  • מהם הסכנות בהענקת מתנות לילדים, למה צריך להיות מודעים?

    1. העברה רצונית של הרכוש על ידי הילדים – הגנה מפני נוכלים ושאר "רוצי טובתם" 2. העברה לא רצונית של הרכוש על ידי הילדים – גירושין, נושים. 3. פטירה של הילדים – הורשה

  • מהו חוק תיקון דיני המשפחה (מזונות)?

    על פי חוק תיקון דיני המשפחה אדם חייב במזונות שאר בני משפחתו. (רלוונטי ביותר במצבי סיעוד שבה העלות הטיפול השוטפת היא גדולה מאד. עולה השאלה מי יממן את העלות?).

צרו קשר

לקביעת פגישה ולפרטים נוספים,
נא השאירו פרטים ואשוב אליכם בהקדם

  • שם
  • דוא"ל
  • טלפון
  • נושא
אין לראות באתר זה משום המלצה לרכישה או למכירה של מוצר ביטוח או מוצר פיננסי כלשהו או תחליף לייעוץ, המתחשב הן בנתונים ובצרכים של כל לקוח, הניתן ע"י בעל רישיון לייעוץ כקבוע בחוק. יוסי פיצחדזה סוכנות לביטוח פנסיוני (2018) בע"מ, הנה חברה בעלת רישיון סוכן ביטוח פנסיוני, העוסקת בשיווק פנסיוני ולא בייעוץ פנסיוני. יוסי פיצחדזה סוכנות לביטוח פנסיוני משווקת את מוצריהם של מגוון גופים מוסדיים המפורטים באתר החברה. יוסי פיצחדזה סוכנות לביטוח פנסיוני בעלת זיקה, כהגדרתה בחוק הפיקוח על שירותים פיננסים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ושיווק פנסיוני), תשס"ה-2005, למוצרים פנסיונים המשווקים על-ידה והיא עשויה להעדיף מוצרים אלה בעת מתן שירות ללקוח.